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Fiche pratique rédigée par Maître Jocelyn ZIEGLER
Maître ZIEGLER

Geetle.com : une arnaque trading d'après les investisseurs

Banque et crédit / Par Maître ZIEGLER, Avocat, Publié le 14/06/2023 à 10h21
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Au cours des dernières années, la cryptomonnaie a gagné en popularité, attirant de plus en plus d'investisseurs désireux de tirer profit de ce nouvel espace également donné lieu à une augmentation alarmante des arnaques en ligne. Parmi celles-ci, le site geetle.com est devenu une source d'inquiétude majeure pour les investisseurs français. Cette plateforme fait l'objet de plusieurs plaintes et inquiétudes de la part des investisseurs. Nous avons donc décidé de nous pencher sur cette situation.

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Banque / Crédit : Prêt, caution, frais bancaires, incidents de paiement, saisies et opérations contestées avec un établissement financier.

Vous rencontrez un différend avec une banque ou un organisme de crédit : prêt, frais, caution, incidents de paiement, ou contestation d'opérations.

Le dossier peut porter sur l'exécution du contrat, le calcul des sommes dues, des frais contestés, ou les conséquences d'un incident bancaire.

Surendettement : Dettes et dossier Banque de France (dépôt, contestation, plan, mesures imposées, effacement, recours).

Vous avez plusieurs dettes et vous n'arrivez plus à faire face à vos remboursements : dépôt ou contestation d'un dossier de surendettement (Banque de France).

Le dossier peut viser une solution (plan conventionnel de redressement, mesures imposées, rétablissement personnel), la contestation d'un refus, et la gestion de crédits (notamment crédits à la consommation) ou de situations aggravantes comme un abus de faiblesse.

Assurance : Contrat, sinistre, refus de garantie, expertise, résiliation et indemnisation dans un litige avec une compagnie d'assurance.

Vous êtes en désaccord avec un assureur au sujet d'un contrat ou d'un sinistre : refus de garantie, montant d'indemnisation, expertise, résiliation ou contestation des conditions de prise en charge.

Cela peut viser une assurance habitation, automobile/véhicule, dommages-ouvrage, responsabilité civile (particulière ou professionnelle), garantie décennale, assurance de prêt (décès/invalidité), ou encore une problématique de fausse déclaration ou de réparation d'un préjudice corporel.

Entreprises en difficulté : Sauvegarde, redressement, liquidation judiciaire, cessation des paiements et responsabilité du dirigeant.

Votre entreprise traverse des difficultés financières ou une procédure collective, ou vous devez gérer une étape de prévention/traitement (conciliation, mandat ad hoc, sauvegarde, cessation des paiements, redressement, liquidation).

Le sujet inclut aussi les conséquences pratiques : déclaration de créances, reprise d'une société en difficulté, et responsabilité du dirigeant.

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Crédit à la consommation

Prêt destiné à financer un achat ou un besoin personnel, hors immobilier.

Exemple : crédit auto, prêt personnel ou crédit renouvelable contesté.

Crédit professionnel

Financement accordé dans le cadre d'une activité professionnelle ou d'une entreprise.

Exemple : prêt bancaire refusé ou dénoncé pour une société.

Crédit immobilier

Prêt destiné à financer l'achat, la construction ou la rénovation d'un bien immobilier.

Exemple : litige sur l'offre de prêt ou l'assurance emprunteur.

Crédit-bail

Contrat permettant d'utiliser un bien avec possibilité de l'acheter ensuite.

Exemple : crédit-bail pour un véhicule ou du matériel professionnel.

Taux d'intérêt

Coût du crédit fixé par la banque ou le prêteur.

Exemple : contestation du taux appliqué, du TAEG ou d'un taux variable.

Rupture de crédit

Arrêt, réduction ou dénonciation d'un financement par la banque.

Exemple : suppression d'une autorisation de découvert ou arrêt d'une ligne de crédit.

Frais bancaires

Sommes facturées par la banque pour la gestion du compte ou des incidents.

Exemple : commissions d'intervention ou frais de rejet contestés.

Garanties liées à un crédit

Sûretés demandées pour sécuriser le remboursement d'un prêt.

Exemple : caution personnelle, hypothèque ou nantissement lié à un crédit.

Comptes bancaires

Problème lié à l'ouverture, au fonctionnement ou à la clôture d'un compte.

Exemple : compte bloqué, clôturé ou fonctionnement contesté.

Interdiction bancaire

Restriction liée à un incident de paiement, notamment chèque impayé ou usage abusif.

Exemple : inscription au FCC ou difficulté à régulariser la situation.

Cession de créances (affacturage)

Opération par laquelle une entreprise cède ses factures à un organisme pour obtenir un financement.

Exemple : litige avec une société d'affacturage.

Saisie sur compte bancaire

Mesure qui bloque ou prélève des sommes disponibles sur un compte pour payer une dette.

Exemple : saisie-attribution contestée.

Saisie immobilière

Procédure permettant à un créancier de faire vendre un bien immobilier pour être payé.

Exemple : vente forcée engagée après impayés de crédit.

Responsabilité de la banque

Mise en cause d'une faute de la banque dans ses obligations de conseil, d'information ou de vigilance.

Exemple : opération anormale non détectée ou conseil inadapté.

Demande d'agrément

Autorisation administrative ou professionnelle nécessaire pour exercer certaines activités bancaires ou financières.

Exemple : dossier d'agrément auprès d'une autorité compétente.

Produits et services bancaires

Services proposés par la banque au quotidien : carte, virement, prélèvement, package ou banque en ligne.

Exemple : carte bloquée ou service facturé à tort.

Marchés financiers

Opérations portant sur des titres, instruments financiers ou placements en bourse.

Exemple : ordre de bourse mal exécuté ou information insuffisante.

Fonds d'investissement et OPCVM

Placements collectifs gérés par des professionnels, comme certains fonds ou SICAV.

Exemple : litige sur la souscription ou l'information remise avant l'investissement.

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Un cautionnement

Engagement d'une personne à payer la dette si l'emprunteur ne rembourse pas.

Exemple : dirigeant qui s'est porté caution d'un prêt professionnel.

Une hypothèque

Garantie prise sur un bien immobilier pour sécuriser le remboursement d'une dette.

Exemple : hypothèque sur une maison en garantie d'un prêt.

Un nantissement

Garantie portant sur un bien incorporel ou certains actifs, comme un fonds de commerce ou des parts sociales.

Exemple : nantissement de parts pour garantir un prêt.

Un gage

Garantie portant sur un bien mobilier, parfois avec remise ou blocage du bien.

Exemple : gage sur un véhicule ou du matériel.

Une garantie autonome

Engagement indépendant par lequel un garant paie à première demande selon les conditions prévues.

Exemple : garantie demandée dans une opération commerciale ou financière.

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Décryptage de la plateforme

Geetle.com a été créé il y a près de trois ans, mais malgré cette ancienneté, il convient de rester vigilant. Si une longue durée d'existence peut souvent être un signe de fiabilité, ce n'est pas toujours le cas. Parfois, des escrocs rachètent des domaines abandonnés pour se forger une crédibilité à peu de frais, une stratégie souvent utilisée dans des escroqueries sophistiquées.

Le site propose aux investisseurs de faire fortune en devenant trader. Toutefois, il est important de noter qu'une grande majorité des investisseurs particuliers qui s'aventurent dans le train finissent par perdre leur argent. Selon une étude de l'Autorité des Marchés Financiers publiée en 2014, 90% des traders particuliers perdent leur argent, un fait encore plus alarmant lorsque l'on sait que ces résultats ont été obtenus à partir de données fournies par des courtiers régulés au sein de l'Union européenne.

La situation peut être encore plus préoccupante lorsque l'on s'aventure avec des courtiers non régulés ou régulés dans des paradis fiscaux à la législation laxiste. Ces plateformes ont souvent une durée de vie éphémère et peuvent disparaitre aussi vite qu'elles sont apparues, laissant derrière elles des investisseurs spoliés. Un autre point d'inquiétude est l'absence totale de mentions légales sur le site de geetle.com, e laissant aucune trace de son existence légale. C'est un point clé pour comprendre les procédures spécifiques à la plateforme. En l'absence de ces informations, il est difficile de connaître les représentants de cette organisation et son cadre juridique.

Geetle.com fonctionne sans régulation, un élément qui augmente considérablement le risque. Si une entité figure sur une liste noire émise par un organisme de surveillance financier, il est certain qu'il s'agit d'une arnaque. Mais le fait qu'une entité ne figure pas (encore) sur une de ces listes noires ne signifie pas nécessairement qu'elle n'est pas une arnaque. Les listes noires ne sont jamais exhaustives ou définitives.

Faire appel à un avocat spécialisé

Si vous pensez être victime d'une arnaque trading, il est conseillé de prendre rendez-vous avec un avocat spécialisé dans les fraudes financières. Un avocat expérimenté dans ce domaine sera en mesure de vous fournir des conseils juridiques personnalisés et de vous guider sur les mesures à prendre pour récupérer votre argent ou engager des poursuites judiciaires.

Il est essentiel de rester vigilant et de faire preuve de prudence lorsqu'on est confronté à des opportunités d'investissement. Il est recommandé de faire des recherches approfondies sur l'entreprise ou l'individu proposant l'investissement, de consulter des professionnels de confiance et de ne jamais investir des sommes d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, il est préférable de s'abstenir et de rechercher des avis indépendants avant de prendre toute décision.

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