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Fiche pratique rédigée par Maître FABIEN GAILLARD
Maître GAILLARD

Les droits au logement du conjoint survivant

Successions / Par Maître GAILLARD, Avocat, Publié le 11/05/2024 à 17h59
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Le droit temporaire et le droit viager qu'est-ce : Ces droits s'appliquent lorsque le domicile conjugal appartenait en propriété aux deux époux ou au défunt.

1- Le droit temporaire au logement :

  • Concernant le conjoint survivant :

Il a le droit d'occuper pendant un an et gratuitement le logement familial,

  • si ce dernier constituait son habitation principale au moment du décès de son époux,
  • et si ce bien appartenait aux deux époux ou dépend totalement de la succession ou appartenait pour partie indivise au défunt (dans ce cas l'indemnité d'occupation est payée par la succession).

Si le bien était loué, les loyers sont remboursés par la succession au fur et à mesure de leur acquittement et ils peuvent être déduits de l'actif successoral.

La jouissance gratuite porte aussi sur le mobilier garnissant le logement.

On ne peut pas priver son conjoint du droit temporaire sur le logement.

2- Concernant le partenaire pacsé :

Il bénéficie d'un droit temporaire au logement dans les mêmes conditions que le conjoint survivant.

2- Le droit viager au logement :

  • Concernant le conjoint survivant :

Il peut bénéficier sur le logement d'un droit d'habitation et du droit d'utiliser le mobilier le garnissant sa vie durant, dans les conditions suivantes :

  • si ce logement appartenait exclusivement aux deux époux ou personnellement au défunt ;
  • si le conjoint survivant occupait effectivement, au moment du décès de son conjoint, ce logement à titre de résidence principale.
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Elle peut concerner l'indivision, un partage amiable ou judiciaire, un détournement d'héritage ou un recel successoral.

Assurance : Contrat, sinistre, refus de garantie, expertise, résiliation et indemnisation dans un litige avec une compagnie d'assurance.

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Cela peut viser une assurance habitation, automobile/véhicule, dommages-ouvrage, responsabilité civile (particulière ou professionnelle), garantie décennale, assurance de prêt (décès/invalidité), ou encore une problématique de fausse déclaration ou de réparation d'un préjudice corporel.

Fiscalité : Optimisation, sécurisation ou régularisation fiscale, contestation d'impôt ou de contrôle (recouvrement, pénalités).

Vous souhaitez optimiser, sécuriser ou régulariser votre situation fiscale, et/ou contester un impôt ou un contrôle/redressement (réclamation, recouvrement, pénalités).

Le sujet peut porter sur l'IR, les impôts locaux, ISF/IFI, IS, TVA, droits d'enregistrement/douane, plus-values, prix de transfert, domiciliation/double imposition, fiscalité d'entreprise (création, restructuration, transmission), patrimoine (démembrement, immobilier) et succession/donation, avec éventuellement un risque de fraude fiscale.

Immobilier/terrain  : Achat/vente, location (bail, loyers, expulsion), copropriété, voisinage, travaux, financement.

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Elle peut viser un agent immobilier, un prêt immobilier, un vice caché, le syndic/copropriété et des résolutions d'assemblée, des baux (dont bail commercial), des loyers impayés/une expulsion, un conflit de voisinage/empiètement, la construction/VEFA, une SCI, un viager, une expropriation, ou un permis de construire.

Divorce : Divorce à l'amiable (consentement mutuel) ou contentieux (faute, altération définitive du lien conjugal, séparation de corps...).

Votre demande concerne une procédure de divorce : divorce par consentement mutuel (divorce à l'amiable) ou divorce contentieux (divorce pour faute, divorce pour altération définitive du lien conjugal ou séparation de corps...).

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Exemple : préparer une donation, un testament ou une répartition entre héritiers.

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Écrit dans lequel une personne exprime ses volontés pour la transmission de ses biens après son décès.

Exemple : rédiger, modifier ou contester un testament.

Donation

Acte par lequel une personne transmet gratuitement un bien de son vivant.

Exemple : donner un bien immobilier à un enfant ou vérifier les effets d'une donation ancienne.

Héritage

Concerne les droits et démarches après le décès d'une personne.

Exemple : savoir qui hérite, dans quelle proportion, ou comment régler la succession.

Partage amiable

Répartition des biens entre héritiers lorsqu'ils parviennent à un accord.

Exemple : organiser le partage d'une maison, d'un compte bancaire ou de meubles sans saisir le juge.

Partage judiciaire

Partage demandé au juge lorsque les héritiers ne parviennent pas à se mettre d'accord.

Exemple : succession bloquée en raison d'un désaccord sur la vente d'un bien.

Assurance-vie

Contrat permettant de verser un capital à un bénéficiaire désigné, souvent après le décès de l'assuré.

Exemple : contester une clause bénéficiaire ou vérifier si les primes sont discutables.

Détournement d'héritage

Soupçon qu'une personne a capté ou utilisé des biens qui auraient dû revenir à la succession ou aux héritiers.

Exemple : retraits suspects sur le compte du défunt avant son décès.

Recel successoral

Situation dans laquelle un héritier dissimule volontairement un bien, une somme ou une donation pour augmenter sa part.

Exemple : cacher un compte bancaire ou une donation reçue.

Indivision

Situation dans laquelle plusieurs personnes possèdent ensemble un même bien avant le partage.

Exemple : plusieurs héritiers propriétaires ensemble d'une maison familiale.

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Les droits au logement du survivant (suite)

Le conjoint survivant doit manifester sa volonté de bénéficier de ces droits dans un délai d'un an à compter du décès de son époux.

Le conjoint ou les autres héritiers peuvent exiger qu'il soit dressé un état de l'immeuble soumis au droit viager et un inventaire des meubles.

Lorsque le logement n'est plus adapté aux besoins du conjoint survivant, celui-ci peut le louer à usage d'habitation. Ce qui lui permet de financer un nouvel hébergement conforme à ses besoins.

Si un conjoint veut priver son époux de son droit viager au logement, il ne peut le faire que par un testament établi par un notaire.

La valeur des droits d'habitation s'impute sur les droits successoraux recueillis par le conjoint survivant. Si la valeur des droits d'habitation et d'usage est inférieure à celle de ses droits successoraux, le conjoint peut prendre le complément sur les biens existants. Si la valeur est supérieure, il n'est pas tenu d'indemniser la succession à raison de l'excédent.

  • Concernant le partenaire pacsé :

Il ne bénéficie pas du droit viager au logement.

Le concubin ne bénéficie légalement d'aucun de ces deux droits.

Les droits au logement du survivant (suite et fin)

Le maintien dans les lieux :

Lorsque le couple louait un appartement ou une maison, le survivant peut rester dans les lieux, dans les mêmes conditions, jusqu'à la fin du bail.

Concernant les époux et les partenaires :

Le bail est transféré au survivant sans aucune condition de durée de cohabitation.

Concernant les concubins :

Le bail n'est transféré au survivant que sous deux conditions :

  • le concubinage doit être notoire : le concubinage est une " union de fait, caractérisée par une vie commune présentant un caractère de stabilité et de continuité, entre deux personnes, de sexe différent ou de même sexe, qui vivent en couple et cette union doit être publique et connue de tous..
  • le concubin notoire doit avoir vécu pendant un an au moins avec son compagnon ou sa compagne avant son décès.

Le concubinage constitue une situation de fait qui peut être prouvée par tous moyens, les juges appréciant souverainement l'existence du concubinage et sa notoriété.

Le conjoint survivant peut ne prendre qu'une partie de l'héritage : cela s'appelle "le cantonnement"

Qu'est-ce-que le cantonnement ?

Il s'agit de la faculté pour le conjoint survivant bénéficiaire d'une donation au dernier vivant ou d'un testament ou pour un légataire de limiter ses droits à une partie seulement de ce qu'il doit recevoir dans la succession.

Dans quels cas le cantonnement est-il possible ?

Il doit exister un testament ou une donation au dernier des vivants.

Le défunt ne doit pas avoir privé le bénéficiaire de la faculté de cantonner.

Il faut qu'au moins un héritier ait accepté la succession.

Les conséquences du cantonnement ?

Le cantonnement ne constitue pas une donation faite par celui qui cantonne aux autres héritiers.

Une fois le cantonnement effectué, chacun paiera des droits de succession en fonction de la part d'héritage qu'il reçoit et de son lien de parenté avec le défunt.

Fiche pratique rédigée par Maître FABIEN GAILLARD
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Depuis quelques années, le conjoint survivant a vu ses droits renforcés et la loi lui accorde désormais une relative protection lors de la succession de son défunt é...
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