J'ai besoin d'information sur les banques et les cryptomonnaie.

Sujet initié par Je.M, il y a 2 jours - 378 vues

Bonjour,

Je souhaitais des informations sur les banques et les cryptomonnaies. Premièrement, dans quels cas une banque a-t-elle le droit de fermer les comptes d’un client sans son consentement ?
J'ai investi dans des cryptomonnaies et l'on m’a expliqué que, pour les récupérer, il fallait lier son compte bancaire à la plateforme d'échange via une vérification d'identité et un dépôt de vérification. Le dépôt de vérification, est-ce bien une somme d'argent ? Ou c'est autre chose ?

Je vous explique ma situation. J'ai été recontactée par une plateforme qui a dû me donner son nom, mais j'aurais dû le noter, car je l'ai oublié. Je leur ai redemandé, mais, comme on est en week-end, je ne vais pas avoir de réponse avant lundi.
Cette plateforme m'a dit que j'avais investi une somme en 2023 et que leur IA a travaillé avec cette somme. Ils m'ont appelé il y a 2 ou 3 mois, pour me dire que j'avais 0,2 btc. Ils m'ont donné un lien vers le site mempool.space qui affiche effectivement ces btc avec toutes les transactions qu'il y a eu depuis septembre 2023 (j'avais déposé une somme de 10€). Je ne sais pas si je peux mettre le lien ici, car il est toujours disponible.
Comme précisé au-dessus, ils m'ont indiqué qu'il fallait faire un dépôt de vérification pour lier mon compte et débloquer la somme. J'ai compris que cette somme est totalement remboursée. Attention, c'est là que ça se complique. Comme je n'avais pas la somme pour faire le lien, ils m'ont dit qu'une personne, de leur côté, allait me faire un virement sur mon compte courant, virement d'une valeur qui correspond à la somme pour faire ce lien. Ensuite, de mon compte courant, il faut envoyer la somme sur Crypto.com, faire la conversion en eth et ensuite les envoyer sur leur crypto wallet. Enfin, c'est ce que j'ai compris. Comme c'est une somme qui est remboursée de toute façon, la personne concernée n'y voyait pas d'inconvénient. Alors, il faut savoir que je ne voulais pas que ce virement soit fait, car j'avais peur vis-à-vis de ma banque. On peut vérifier les transactions avec blockchain explorer et Etherscan.

Depuis que ce virement a été fait, la banque m'a tout bloqué. Elle me demande aussi des justificatifs, dont le pourquoi du virement. Elle m'a dit aussi qu'elle allait certainement fermer mon compte. Je lui ai bien précisé qu'il n'y aurait plus jamais ce type de virement. Je me sens bête, car j’ai réalisé que je manque cruellement de connaissances, autant sur les cryptomonnaies que sur les limites imposées par les banques. Par exemple, dans quels cas une banque peut-elle clôturer le compte d’un client ?

Je suis un peu en train de paniquer, car je suis perdue. Je ne sais pas quoi faire. La question est peut-être bête, mais qu'est-ce qui est le mieux à faire ? Leur fournir tous les documents qu'ils demandent ?

Merci Beaucoup de vos réponses