Virement banquaires importants récurents et inhabituels

Sujet initié par lolo, il y a 1 jour - 376 vues

Bonjour

Oui, votre banque aurait dû réagir si vous avez effectué des virements importants, récurrents et inhabituels vers une banque étrangère. En France, les établissements bancaires sont soumis à des obligations de vigilance renforcées, notamment dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Cela signifie que la banque doit :

Surveiller les opérations atypiques, surtout si elles sont inhabituelles par leur montant, leur fréquence ou leur destination,

Vérifier l’origine des fonds et leur destination,

Demander des justificatifs si elle estime que les virements présentent un risque ou une incohérence,

Et, dans certains cas, signaler l’opération à Tracfin, l’organisme chargé de la lutte contre les flux financiers illicites.

Si votre banque n’a pas réagi, cela peut être dû à plusieurs raisons : elle a jugé les opérations justifiées, elle a effectué des contrôles en interne sans vous en informer, ou elle a estimé que les virements ne présentaient pas de risque particulier. Mais en principe, des virements inhabituels vers l’étranger doivent déclencher une vigilance accrue.

Si vous avez des doutes sur la manière dont votre banque a géré ces opérations, vous pouvez :

Demander un relevé détaillé et poser des questions sur les contrôles effectués,

Saisir le service de conformité ou le médiateur bancaire si vous estimez que vos droits ou obligations n’ont pas été respectés.

Je me tiens à votre disposition pour vous conseiller et vous assister
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