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Sujet (Cloturé) initié par JO2412il y a 5 mois - 797 vues
Bonjour, Est ce que en 2017 la loi exigeait que la banque demande des informations sur le profil investisseurs avant de faire prendre une assurance vie cordialement
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à toutes et à tous, je prépare une demande de naturalisation et sollicite votre expertise sur l’application de la circulaire du 5 mai 2025 relative aux critères
En 2017, oui : la banque devait déjà recueillir des informations sur votre situation financière, vos objectifs, vos connaissances et votre expérience en matière d'investissement avant de vous proposer une assurance‑vie avec valeur de rachat, afin de vérifier que le contrat et les supports choisis étaient adaptés à votre profil et à votre tolérance au risque (obligation de conseil et de « connaissance client » prévue par le Code des assurances et la directive sur la distribution d'assurances)
Bien à vous Merci de cliquer sur le bouton vert: question résolue Xavier DAUSSE
#Meilleure réponseil y a 5 mois
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