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Sujet (Cloturé) initié par MARCOSil y a 1 mois - 571 vues
Bonjour,
Un cheque ( 1200 € ) deposé par un inconnu a mon insu sur mon compte courant sans aucune INFRACTION CARACTERISEE > pas de Vol , ni Escroquerie, Ni Racket, NI Arnaque necessite t il le blocage du compte et d'un depot de plainte aupres de la Gendarmerie § information de cette reception à la Direction de l'Agence bancaire !
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Le simple fait qu'un inconnu ait déposé un chèque de 1 200 € sur votre compte, en l'absence de vol, d'escroquerie ou de menace, ne suffit pas, à lui seul, à justifier le blocage général de votre compte ni à vous imposer le dépôt d'une plainte.
En revanche, la banque est soumise à une obligation de vigilance en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Si cette opération lui paraît inhabituelle ou suspecte, notamment en raison de l'origine inconnue des fonds ou de son incohérence avec le fonctionnement habituel de votre compte, elle peut procéder à des vérifications, bloquer provisoirement les fonds concernés, voire effectuer un signalement aux autorités compétentes. Ces démarches relèvent toutefois de sa responsabilité et demeurent confidentielles.
**2/ Les solutions**
Il est recommandé de signaler immédiatement, par écrit, à votre agence bancaire que vous ne connaissez pas l'émetteur du chèque et que vous n'êtes à l'origine d'aucune opération avec cette personne. Demandez que la situation soit examinée et que le chèque soit, si nécessaire, rejeté ou régularisé.
Par ailleurs, surveillez attentivement vos relevés bancaires et n'utilisez pas les fonds concernés tant que leur origine n'a pas été clarifiée.
Le dépôt d'une plainte ne présente d'intérêt que si les vérifications révèlent l'existence d'une fraude ou d'une autre infraction pénale.
Votre bien dévoué,
Xavier DAUSSE
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#Meilleure réponseil y a 1 mois
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