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Sujet initié par Jeannotil y a 2 semaines - 1202 vues
Bonjour Maitre,
Ma femme a reçu régulièrement des présents d'usage (anniversaire ou noël, étrennes) qu'elle a déposés de façon temporaire sur un compte à vue et/ou sur son livret A pour couvrir éventuellement des dépenses exceptionnelles et imprévisibles. Toutes ses sommes avaient à vocation à rester propres. Puis dans un second temps, quelques années plus tard, d'un commun accord, quand les finances de la communauté ont été mieux assurées ces sommes d'argent ont été progressivement versées sur son assurance vie.
Peut-elle, d'un commun accord avec moi-même, rédiger une déclaration a postériori afin que ces fonds soient des fonds propres dans le cadre d'une succession où seulement des héritiers interviennent. Elle a connaissance que ce type de déclaration n'est pas opposable à des tiers mais opposable à des héritiers.
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1/ Les sommes reçues comme cadeaux peuvent-elles rester des biens propres ?
Les sommes reçues personnellement sous forme de présents d'usage (anniversaire, Noël, étrennes, etc.) peuvent, selon leur qualification et leur origine, présenter un caractère propre.
Toutefois, en régime de communauté, les biens sont en principe présumés communs lorsqu'il n'est pas possible de démontrer leur caractère propre. Pour revendiquer aujourd'hui le caractère propre des sommes placées sur l'assurance-vie, il faut donc pouvoir établir leur origine mais également retracer leur parcours jusqu'au placement concerné.
La difficulté est que l'argent est fongible. Si les sommes ont transité pendant plusieurs années sur des comptes alimentés également par des revenus communs, la preuve peut devenir particulièrement difficile.
2/ Que pouvez-vous faire pour préserver les droits de l'épouse ?
Une simple déclaration signée aujourd'hui par les époux indiquant que ces sommes sont propres ne suffit pas nécessairement à établir juridiquement leur caractère propre, notamment si leur origine et leur parcours ne peuvent plus être démontrés.
Il faut donc commencer par réunir toutes les pièces disponibles : relevés bancaires anciens, chèques, virements, courriers accompagnant les cadeaux, attestations, relevés d'assurance-vie et justificatifs des versements effectués sur le contrat.
Je vous conseille ensuite de remettre ces documents à un notaire, qui pourra déterminer si une traçabilité suffisante existe pour établir le caractère propre de tout ou partie des capitaux.
Si les fonds propres ont été utilisés au profit de la communauté, il faudra également examiner l'existence éventuelle d'un droit à récompense au moment de la liquidation du régime matrimonial.
Enfin, si la preuve juridique du caractère propre est insuffisante mais que tous les intéressés reconnaissent l'origine des sommes, une solution amiable pourra éventuellement être étudiée avec le notaire. Elle devra cependant être juridiquement sécurisée : l'accord familial ne remplace pas automatiquement la preuve du caractère propre des fonds et ses conséquences civiles et fiscales doivent être vérifiées avant toute répartition.
Votre bien dévoué, Xavier DAUSSE
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#Meilleure réponseil y a 2 semaines
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