Fraude bancaire

Sujet initié par Maskali, il y a 1 jour - 318 vues

Vous êtes probablement victime d’une **fraude de type vishing** (appel téléphonique frauduleux) et la création du compte Orange Money Europe semble avoir été instrumentalisée pour **transférer vos fonds vers des comptes difficilement traçables**.

Voici ce que vous devez faire immédiatement :

1. **Déposez plainte** au commissariat ou à la gendarmerie pour escroquerie (article 313-1 du Code pénal). Précisez la création du compte, les montants débités, et les communications reçues.

2. **Envoyez une réclamation écrite à La Banque Postale**, avec copie de votre plainte, pour contester officiellement les opérations et demander le remboursement en vertu des articles L133-18 et L133-19 du Code monétaire et financier (en cas de fraude, la banque doit rembourser immédiatement sauf négligence grave de votre part, ce qui doit être prouvé par la banque).

3. **Ne faites plus confiance à l’interlocuteur téléphonique** d’Orange Money. Il est très probable que vous parliez à un complice de la fraude. Ne le rappelez pas.

4. **Contactez Orange Money Europe par écrit** (adresse mail ou voie postale disponible dans leurs conditions générales) pour :
– signaler que le compte a été ouvert sous la contrainte d’une fraude,
– exiger le gel immédiat du compte,
– refuser toute responsabilité sur les opérations,
– demander un accès écrit aux opérations enregistrées,
– demander les coordonnées bancaires des bénéficiaires.

5. **Ne supprimez pas le compte vous-même** sans preuve écrite d’Orange Money Europe indiquant que cela n’aura pas d’incidence sur les réclamations ou enquêtes en cours.

En résumé : ne faites plus confiance à ce contact téléphonique, agissez uniquement par voie officielle, déposez plainte, informez votre banque, et contactez Orange Money par voie écrite, pas par téléphone.

Merci de valider ma réponse.

Bonjour,

Votre situation évoque clairement une fraude bancaire par ingénierie sociale (manipulation téléphonique pour créer un compte Orange Money à votre insu). Voici ce que vous devez faire immédiatement :

1. Déposez plainte sans délai
Vous devez :

Déposer une plainte pénale pour escroquerie auprès du commissariat ou de la gendarmerie,

Fournir les captures d’écran, relevés bancaires, identifiants du compte Orange Money, etc.

2. Envoyez une réclamation écrite à la Banque Postale
Demandez formellement le remboursement des sommes frauduleusement débitées, en application de l’article L133-18 du Code monétaire et financier.
Ils doivent vous rembourser sauf preuve que vous avez été « gravement négligent ».

3. Ne vous fiez pas à ce que vous a dit Orange Money par téléphone
Le discours de la personne au téléphone est très douteux :

Il n’est pas normal que vous n’ayez plus accès à un compte à votre nom,

La promesse d’un hypothétique remboursement après une semaine est classique en cas d’arnaque pour vous faire patienter pendant que l’argent disparaît.

Évitez tout appel ou manipulation supplémentaire sur ce compte : cela pourrait vous exposer pénalement si le compte est utilisé pour des activités frauduleuses.

4. Contactez Orange Money Europe par écrit
Adressez-leur une réclamation écrite (mail + LRAR si possible), en indiquant :

que le compte a été créé sous pression ou par escroquerie,

que vous exigez le gel du compte et le blocage immédiat de tout virement sortant,

que vous désavouez toutes les opérations effectuées.

En résumé :
Plainte pénale (urgence),

Réclamation Banque Postale (remboursement),

Réclamation écrite Orange Money (gel du compte),

Ne supprimez pas le compte vous-même mais exigez par écrit son blocage et la restitution des sommes.

Merci de confirmer que la question a été résolue en cliquant sur le BOUTON VERT svp.
Bon courage !

Cordialement,
Me KAYEMBE
Avocat au Barreau de Paris