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Notre banque a bloqué tout découvert dépassé de ,700 ?
Sujet initié par Annail y a 5 mois - 617 vues
Nous avons fait faire un versement par de la famille aujourd hui si je veux faire un versement par Rib a une assurance pour en changer je ne peux pas le faire il me bloque tout comment faire Tel #Numéro de téléphone#
Suite à une liquidation judiciaire mon mari a fzit réduire sa dette auprés de l urssaf , celle ci s'eleve a 15.000 euros , l urssaf luin fait savoir que la mise
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Tout le monde , suis choquée je voulais démarrer mon procédure chez wedivorce et là un avocat me rappelle un maitre tedgui et me dit qu'il fait partie de
Lorsqu'un virement important est reçu, notamment depuis un tiers (famille), la banque peut temporairement bloquer certaines opérations dans le cadre de ses obligations de vigilance (lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme).
Ce blocage n'est pas illégal en soi. La banque est tenue de vérifier l'origine des fonds et peut, à ce titre, limiter ou suspendre certaines opérations le temps d'effectuer ses contrôles.
Pour débloquer la situation, vous devez en principe fournir :
-un justificatif de l'origine des fonds (attestation de don, courrier de la famille, relevé du virement), -éventuellement une explication écrite sur l'opération.
Tant que ces vérifications ne sont pas terminées, la banque peut refuser ou retarder un nouveau virement, même vers une assurance.
Il n'existe pas de moyen de contourner immédiatement ce blocage : seule la régularisation de votre dossier auprès de la banque permettra de rétablir le fonctionnement normal du compte.
Je vous remercie de bien vouloir mentionner que la question est résolue. Bien Cordialement
il y a 5 mois
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