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Sujet initié par Martine30il y a 7 mois - 442 vues
Bonjour, Mon père a souscrit en 2015, une assurance vie de plus de 42000€ à l'âge de 85 ans. Est ce qu'une partie de ce versement entre de plein droit dans la succession. Le notaire n'ayant pas demander à la personne concernée de lui fournir les informations (date et montant). Merci
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Oui, une partie des primes versées sur l'assurance‑vie peut entrer dans la succession, mais seulement les primes versées après les 70 ans de votre père et uniquement pour leur montant (pas le capital total), au‑delà d'un abattement global de 30 500 € tous contrats et tous bénéficiaires confondus
Concrètement, si les 42 000 € ont été versés à 85 ans, 30 500 € sont exonérés et 11 500 € seront taxés aux droits de succession, répartis entre les bénéficiaires.
Le notaire n'a pas l'obligation de rechercher lui‑même ces infos, mais le bénéficiaire doit déclarer aux impôts les montants versés après 70 ans, en demandant à l'assureur de lui communiquer la date de souscription et le détail des primes (les assureurs y sont tenus :
Vous pouvez donc contacter la compagnie d'assurance pour obtenir un relevé précisant les primes versées après 70 ans, puis voir avec le notaire s'il faut déposer ou corriger la déclaration de succession.
Bien à vous
Merci de cliquer sur le bouton vert: question résolue
il y a 7 mois
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Martine30
Bonjour Maître Merci pour votre retour. Le contrat ne repose que sur une personne, un de mes frères. Et il ne veut pas retransmettre au notaire la date et le nom de l'assureur. Que puis je faire ? Merci
il y a 7 mois
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